הפקדות תקינות. ההפקדות שלך עומדות בשיעורים החוקיים של קרן פנסיה (6.5% עובד + 6.5% מעסיק + 6% פיצויים), לאורך כל התקופה. לא חסרים חודשים.
פילוח לפי חודש
3.2Kינו'
3.1Kפבר'
3.3Kמרץ
3.2Kאפר'
3.2Kמאי
3.2Kיוני
3.2Kיולי
3.3Kאוג'
3.2Kספט'
3.1Kאוק'
3.2Kנוב'
3.3Kדצמ'
קצבת שארים חודשית8,700 ₪
קצבת נכות חודשית11,200 ₪
מסלול ביטוחסטנדרטי
שווה לבחון. אתה רווק/ה ללא ילדים - סביר שביטוח השארים שאתה משלם עליו חודש בחודשו, פחות רלוונטי. שווה לשקול מעבר למסלול ללא שארים כדי להגדיל את החיסכון הצבור.
כיסוי נכות תקין. שיעור 75% מההכנסה המבוטחת - בהתאם לתקנות.
דמי ניהול מהפקדה3.5%
דמי ניהול מצבירה0.35%
עלות שנתית צפויה2,640 ₪
דמי הניהול שלך גבוהים מהממוצע. תוכל לחסוך עד 1,490 ₪ בשנה אם תעבור לקרן זולה יותר. לאורך 30 שנה - פער של מעל 130,000 ₪ בערך עתידי.
מסלול נוכחיברירת מחדל - מודל גיל
חשיפה לשוק ההון~50%
גיל פרישה צפוי67
אתה במסלול ברירת המחדל. מודל גיל ב-Israel נחשב שמרני מדי לרוב החוסכים בני 27-45. שווה לשקול מעבר למסלול מנייתי - הפער הצפוי בערך עתידי לגיל 67 הוא בסביבות 400,000 ₪.
הקרן שלך מאפשרת בחירת מסלול. ניתן לבצע ההחלפה דרך האזור האישי בקרן או דרך יועץ פנסיוני.
הניתוח חשף נקודות לטיפול?
הבוט סקר את 4 הפרמטרים הבסיסיים של קרן הפנסיה. הייעוץ ההוליסטי מסתכל גם על קרנות אחרות שלך, ביטוחים פרטיים, משכנתא ותמונה כלכלית מלאה.
קצבת שארים ונכות, התאמה למצב המשפחתי שלך, כיסוי מיותר או חסר.
📊 דמי ניהול
השוואה לקרנות אחרות בשוק, הפער שאתה משלם, חיסכון פוטנציאלי.
📈 מסלול השקעה
בחינת מסלול ההשקעה שלך והמלצה על המסלול המתאים בקרן הפנסיה שלך.
מה הבוט לא יכול לעשות
לכן הוא כלי שיווקי, לא תחליף לייעוץ הוליסטי.
סקירת כל המוצרים
הבוט בודק רק קרן פנסיה. בייעוץ אני סוקר גם קרן השתלמות, גמל, ביטוחים פרטיים, ומשכנתא.
מסלקה פנסיונית
בייעוץ אני מבצע מסלקה מול רשות שוק ההון - לפעמים מתגלות קרנות שלא ידעת שיש לך.
המלצה על קרן ספציפית
הבוט נותן השוואה כללית. בחירת הקרן הספציפית דורשת אנליזה אישית - מסלולי השקעה, מגבלות העברה, היסטוריה.
תמונה כלכלית מלאה
הבוט רואה רק מה שיש בדוח הפנסיה. הייעוץ ההוליסטי כולל הכנסה, הוצאות, חיסכון, חובות ויעדים.
הניתוח מבוצע באמצעות בינה מלאכותית על בסיס הנתונים בדוח שהועלה. אינו מהווה ייעוץ פנסיוני אישי. אינו מהווה תחליף לייעוץ של יועץ פנסיוני בעל רישיון.
המידע אינו נשמר ואינו עובר לצדדים שלישיים. רישיון יועץ פנסיוני · משרד האוצר.